谷歌推出 AI 反洗钱工具，可将金融机构内部风险预警准确率提高 2 至 4 倍

2024-01-19 阅读15 评论0 喜欢0

叶紫网 6 月 27 日消息，谷歌最近结合了生成式 AI，推出了一种反洗钱工具 AML AI，可用于识别金融业可疑洗钱行为，并生成符合行业规范的分析报告。

谷歌表示，传统金融机构监管主要仰赖分析师，他们需要手动对企业披露的数据进行一一分析，这其中的容错率及分析师个人行为往往会对分析结果产生一定的影响。

谷歌表示，在第一阶段的审查时，甚至会发现有超 95% 的“洗钱报告”存在不实之处，而且将近 98% 的初期报告最终不会被归咎为“洗钱行为”，因此谷歌推出这一基于生成式 AI 的反洗钱工具，正是为了提升金融机构的监管效率。

▲ 图源谷歌云

谷歌声称，AML AI 工具集成了 Google Cloud 的 ML 工具，例如数据分析工具 BigQuery 和 ML 开发平台 Vertex AI。该工具可大规模处理复杂的 AI 运算，也能提供对于指定输出结果的解释，可望加速金融机构的调查工作。

叶紫网注意到，谷歌同时表示，该 AI 工具已经过了汇丰银行测试，可将金融机构内部风险预警准确率提高 2 至 4 倍，并将误报率降低 60% 。目前，AML AI 工具有望在经过审查后迈入正式商业阶段，方便金融机构进行内部风险管理。

▲ 图源 Celent

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